中年富裕
他是一个小有成就的创业者,每年可以从公司得到80万元的红利,家庭净资产已经突破700万元大关。可是,他太忙碌了,他和妻子只能成为“丁克”。他们夫妇俩深感平时可用于理财时间太少,面对家中高额的资产,急需专家的指导。
1964年出生的杨先生多年来一直是自己经营公司的,由于生意繁忙,夫妻俩从结婚伊始就做好了“丁克”的准备,如今仍然是两人世界的生活。
每年分红80万元
杨先生的生意做得还算比较好,虽然每月他只从公司支取3500元的工资,但近年来每年年终分红可以拿到80万元。太太在另一家企业做事,每月收入4000元,年终奖8000元左右。两人膝下无儿,生活也不奢侈,每月生活开销在4000元左右。
此外,他们有两套投资房产,目前的租金收入分别是每月11300元和900元,所以他们每个月的现金流入达到了19700元,扣除每月4000元的流出,尚余15700元,显得相当宽裕。
年度收支方面,由于他们有80万元的年终分红,加上妻子的年终奖,以及5000元左右的存款利息,即使在寿险、车险和旅游三方面分别要花去3000、4250、12000元,他们依然有79万余元的结余。让不少周围人羡慕不已。
投资性房产200万元
在他们现有的家庭资产配置中,最大的特点是资产多,却无分毫负债。他们除了53万元活期存款,162万元货币市场基金,20万元债券,9万元股票,今年还尝试性地购买了7万元上证ETF50基金,以期提高家庭金融资产的收益率。而他们两套投资房总价值已经达到了200万元。自住房产价值为250万元。他们还有一部20万元左右的家用轿车,以及1万元左右的黄金饰品。家庭总资产,也是家庭净资产达到了711万元。
但杨先生夫妇深感平时可用于理财时间较少。投资理财专业知识较缺乏,自己的金融投资方面有缺陷,希望专家能就现金投资和优化现有资金配置结构给予指导。他们认为自己的风险承受能力为中等偏上。
最终理财目标是希望家庭资产能以每年8%的增幅上涨。
寻求人身和养老保障
还有一件事让杨先生担忧,就是他们夫妻俩目前的保障相当单薄。两人仅仅是各有10万元的意外险,杨先生自己还有一份20万元的寿险。他们想请专家提供适合的人身和养老保障方案。
向日葵父亲节专题
[本帖最后由 向日葵网 深蓝 于 2008-06-04 02:18 编辑 ]
1964年出生的杨先生多年来一直是自己经营公司的,由于生意繁忙,夫妻俩从结婚伊始就做好了“丁克”的准备,如今仍然是两人世界的生活。
每年分红80万元
杨先生的生意做得还算比较好,虽然每月他只从公司支取3500元的工资,但近年来每年年终分红可以拿到80万元。太太在另一家企业做事,每月收入4000元,年终奖8000元左右。两人膝下无儿,生活也不奢侈,每月生活开销在4000元左右。
此外,他们有两套投资房产,目前的租金收入分别是每月11300元和900元,所以他们每个月的现金流入达到了19700元,扣除每月4000元的流出,尚余15700元,显得相当宽裕。
年度收支方面,由于他们有80万元的年终分红,加上妻子的年终奖,以及5000元左右的存款利息,即使在寿险、车险和旅游三方面分别要花去3000、4250、12000元,他们依然有79万余元的结余。让不少周围人羡慕不已。
投资性房产200万元
在他们现有的家庭资产配置中,最大的特点是资产多,却无分毫负债。他们除了53万元活期存款,162万元货币市场基金,20万元债券,9万元股票,今年还尝试性地购买了7万元上证ETF50基金,以期提高家庭金融资产的收益率。而他们两套投资房总价值已经达到了200万元。自住房产价值为250万元。他们还有一部20万元左右的家用轿车,以及1万元左右的黄金饰品。家庭总资产,也是家庭净资产达到了711万元。
但杨先生夫妇深感平时可用于理财时间较少。投资理财专业知识较缺乏,自己的金融投资方面有缺陷,希望专家能就现金投资和优化现有资金配置结构给予指导。他们认为自己的风险承受能力为中等偏上。
最终理财目标是希望家庭资产能以每年8%的增幅上涨。
寻求人身和养老保障
还有一件事让杨先生担忧,就是他们夫妻俩目前的保障相当单薄。两人仅仅是各有10万元的意外险,杨先生自己还有一份20万元的寿险。他们想请专家提供适合的人身和养老保障方案。
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