求保险安排——上海
一、K先生
1. 1978年生,某公司经理,现年收入15w,身体健康。
2. 有基本的社保、医保、公积金,
3. 非本地户口,上海公司交金。
4. 家庭房贷月供1.5k,剩余本金20w。
二、H女士
1. 1980年生,某公司主管,现年收入20w,身体健康。
2. 单位有基本的社保、医保。
3. 非本地户口,上海公司交金。
三、小孩
1. 女,5岁
2. 有基本的社区少儿医保
四.财产计划
有计划下半年贷款35万,再买1处学期房,供孩子上学。
五、初步保险意向
1. 全家预算计划控制在1万元/年以内。
2. 保险类型偏向于低保费高保额的产品。
3. 意外、寿险、重疾、医疗、养老有所兼顾。
4. 随着年龄的推移,可能会在今后调整投保结构。