作为一个保险经纪人，你如何为你的顾客设计投保方案呢
作为一个保险经纪人，你如何针对你的顾客设计投保方案，是怎么样一个程序呢？包括你的最后制定出投保方案之前你都做了哪些准备工作呢？
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首先作为一个专业的代理人，为客户制作方案的时候，应该知道客户的需求点在哪里？还需要知道客户的家庭年收入、主要支出、有无房贷负债、家庭主要成员、职业、已经有的保障、投资理财方式，知道这些然后就可以通过公司的建议书系统，帮助客户做好建议书。
张秀燕 武汉 平安人寿
你好！
跟客户设计投保方案，主要是根据客户的需求，经济实力，我们来做建议，用我们的专业知识来给客户最满意的服务！
祝早日拥有平安！
1.保险代理人在80%的情况下，都只会推荐给客户他所在公司的保险，但还是有极少的业务员对别家公司的产品也能熟练掌握，并知晓其优劣，这就是所谓的专业。
2.虽然有类似于“拿出你收入的15%-20%来做保费支出，保额为年基本生活费的5倍”等等条条框框，但我个人认为觉大多数保险代理人都是通过和客户聊天来判断的，其中可能搀杂很多因素，比如代理人的认知，客户的家庭状况，投资性格等等。
3.设计前的最重要的准备，就是尽可能的收集客户的基本资料。
1.我首先要了解客户的需求，就是说客户购买保险是想解决那些问题~
2.了解客户的基本资料，通过轻松的聊天方式（工作职位、日常开支、已有保障、是否有其他投资及债务、健康状况~等）
3.询问客户预计投入多少资金对现在生活不会够成压力，说到这个问题的时候会告诉客户家庭保障总金额不要超过年收入的10%-15%比较合理
方案制定之前对客户资料进行一个梳理，制作险种组合进行对比后制定方案
方案制定好后面对客户需再次了解客户需求，再与客户讲解讨论方案思路细节
您好！首先会把公司的情况做一详细的说明，保险是长远的计划，所以选择公司是很重要的，在做计划前首要要了解客户的需求，量体裁衣，这样才能正真从保险上解决客户所担心的问题，同样在需求上还要考虑到一个家庭的财务状况，这样设计出来的保障计划，才不会影响一个家庭的生活水平，而对于客户而言还可以做其他方面的投资，最终一切要以客户的需求为导向。
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