三口之家买保险-上海
老公是私企老板,现为创业初期,年收入20万元左右。
我是上班族,年收入5万元左右。
我俩都不是上海人,现定居于上海。现户口没有在上海
家庭资产组成部分:
1. 房子一套,市值85万,无房贷。
2. 新购车,车价税费16万,无车贷。
3. 银行定期存款,现金30万元
4. 银行理财产品10万元
5. 股票型基金30万元。
6. 今年开始货币基金定投每月1000
家庭年开支:
1. 养车费用年度2~3万
2. 宝宝入托费用1.8万
3. 日常支出及其他消费年支出8万
4. 老公父母无社保、医保,在农村,需要我们养老;我父母有退休金,退休金不高,无医保。
5. 基金定投每月1千,年1.2万
后续预算开支:
6. 有预算后面再购买一套大的房子,150以内,如果购房,扣除目前房子出租租金,每年会承担6万左右的房贷.
7. 目前两人都无社保,但两人在近期内都会开始交社保,会自己承担社保全部费用,预计两人年支出2.5~3万.
家庭保险配置:
1.目前两人都无社保,但两人在近两年内都会交社保,会自己承担社保全部费用,按2千基数交,两人年支出3万.
2.老公有2001年有买一份平安3年分红返利型保险,是住院医疗保险和附加意外保险,保额只有1万元.
3.宝宝入托有购买幼儿园的上海市的保险,每人100/年,提供意外和疾病
家庭保险计划要求:
1. 为我们家庭计划一套保险方案,主要针对我和老公两人的意外+重疾+医疗(社保的补充),偏向于保障为主。
2. 我老公是家庭主要经济支柱,强调针对老公的保险方案.
3. 还有我宝宝的意外险和重疾险。
4. 我们现在上海定居,但户口未在上海,要考虑如果以后我们迁移到其他城市,保险理赔和续交是否会有影响.
5. 要求重疾险必须是可保证续约的。
6. 方案设计需充分考虑我们后面需要承担二套房贷,和宝宝教育支出, .因宝宝目前较小,首先先以大人保障为主,设计一套合适的保险方案
问题补充:请上海的代理人留下您的联系方式,上传计划书,我会与您联系。