目前刚结婚,想要一份投资理财的计划
1、家庭成员:先生 84年
太太 86年
2、先生每月7000 太太每月3000 每年大约还有3W左右进账
3、每个月生活支出为5000上下
4、无银行贷款,现有辆车,无车贷
5、近期打算生宝宝,教育经费
6、无投资理财
8、重大疾病保险、医疗保险、投资理财、教育经费
刘亚涛 天津 平安人寿
尊敬的客户,您好!很高兴为您服务,我是来自濮阳的于尚敏!
李佳钰 上海 永达理保险经纪
鲁玉明 上海 太平洋人寿
您好,您们是新组建的家庭,很有保险意识,建议先投保基本保障,如:意外、住院医疗和重疾险;在考虑教育经费和投资理财。
推荐产品:太保的综合意外保障168、368、568;
医疗保障:安心无忧保、乐享安康
重疾保障:金享人生、福享安康
投资理财:鸿发年年、鸿鑫人生B
以上产品可先做了解,选择性购买,希望进一步沟通。
喇尔洁 上海 太平人寿
您好!根据您所述,我个人认为您们应该先为自已及太太购买大病医保险及意外险.理财保险我想为您介绍太平的金悦人生及财富定投,金悦人生是每二周年返保额的5%-20%,65周岁起每年返保额的30%,直至88周岁,财富定投每年返20%的保額返30年,20年交费.另外共公交通意外返三倍的保額.如果想详细了解,可来电咨询.
邓长英 上海 中德安联
陈士珍 上海 平安人寿
林作东 上海 平安人寿
您好!
建议你和你爱人各投一份平安智胜人生,选择年交4000元的小交别。详见“参考”。
欢迎垂询,期待为您服务!
您好!
根据您目前的情况,我可以建议给您目前两人购买大病保障,而且这大病保险也能增值,有一定的升值功能, 接下去就是理财险种,定存一些钱下来,积小钱变大钱。
大病险种,我们建议了解下我们太平洋人寿的金享人生这款产品,这是款大病身价双递增的产品,具有分红养老功能, 每年大病和身价都会上涨,抵御医学水平的膨胀,分红功能也能抵御资金的膨胀。
投资理财型的我建议我们太平洋人寿的鸿发年年定投产品,您俩可以选择给最年轻的购买,或者分红购买,因为年龄的保额高,每年的分红就多,划算多了。 这是款即交即领的产品,缴费可以选择10年,领取却是终身, 每年返还,非常快的一款产品。
具体了解可咨询联系,祝您生活愉快。
目前这种状况,我们可以先解决基本保障,即意外,医疗和重疾,这些都建立完善之后,再去考虑投资和宝宝的教育。你们的年纪都很小,保障一定要在30万以上,目前还要有宝宝的降临计划,所以可以说,上有老下有小,所以保障尤其重要。
对于保障可以有两种选择,一种是消费型的,一种是返还型的,就看你们的预算。
魏小红 上海 平安人寿
朱晓芳 上海 中国人寿
国寿新瑞鑫2013版,是一款综合型的保障产品。
★第四年开始每年领3000元,60岁以后每年领6000元,一直领到85岁,再领30万。
附送金账户:复利滚息,随时领取,可做婚嫁金/创业金/养老金。
★保40种重疾,30万保障,提前一次性给付,凭二级以上医院诊断书直接去保险公司理赔,保至85岁。
★保意外,最高赔付120万 ,保至85岁。
★年年有分红,为抵御通货膨胀,中国人寿将每年盈利的百分之七十分给广大客户。
综合起来,一张保单保障人生的方方面面。www.shanghaibaoxian.net
国寿新瑞鑫2013版
病种保得多:40种重疾(与康宁一样)
年金领的频:每年返还(与美满类似)
少儿核保宽:取消10万限制
养老领取多:前3后6(比满堂还多)
身价保障高:3+369(与福满类似)
收益万能化:终身万能(比瑞盈还多)
还本还收益:300%(与鑫尊类似)